●代理店向け契約・顧客管理新ソフトを開発(04年5月28日)
ユユナイテッドシステムズ(東京都中央区、電話03-5560-9750 参考HP:http://www.usg.co.jp/ メール:sales@usg.co.jp) はこのほど、保険契約・顧客管理ソフトの発売を開始した。
<新ソフトの概要>
新たに開発したソフトは、保険代理店の保有する契約データ・顧客データなどを指定の任意項目で名寄せし表示することができる。顧客住所や電話番号、その他の顧客情報が複数の契約間でバラバラであり見直しをしたいとか、満期日単位に顧客名や契約内容を確認し営業活動をしたいといった場合、従来では都度項目別にエクセルシート上でデータを並び替えて確認する、もしくは保険会社が提供する専用ソフトの機能を利用するしかなかった。乗合代理店の場合、全データをまとめたあとに活用すると一元的なデータの管理が可能となる。担当者別にデータを扱う、集計保険料を様々な切り口で分析する場合にも有効。新ソフトはエクセルまたはCSV形式のデータを対象にユーザーの希望する項目順に自動的に名寄せ表示するので、データが未整備な代理店であっても保険会社から無料で提供を受けられる「業界統一フォーマットデータ」によりデータのハンドリングが可能。(会社により提供の有無があるので確認が必要)。
<特徴>
担当者別、満期日別、種目別などと項目単位に並び替えながらデータを扱う場合など、新ソフトで表示したのちエクセルシートにコピーし利用できる。 操作が簡易で分かりやすい。
<導入価格>
1ライセンス:税込15,800円 (1台のパソコンに1ライセンスが必要、多数購入割引有り)
<その他>
購入は同社へのメールによる問い合わせからのみ。 購入後の技術的な相談やメールによるフォローアップサービスは購入価格に含まれる。 6〜8月は発売記念 税込¥14000-で購入可能。
●手数料自由化に対応した代理店経営支援システム開発(03年1月14日)
ユナイテッドシステムズはこのほど、4月からの代理店手数料の本格自由化に対応した代理店経営支援システムを開発(電話03ー3552−2780 代理店経営支援システム専用アドレスholdon@usg.co.jp 参考HP http://www.usg.co.jp/)。
<システムの概要>
代手の本格自由化に対応して、その代手収入予測、および乗合代理店社の場合、付保損保会社別の代手率・額の事前予測を可能とするシステム。一社専属代理店社の場合も収入予測に利用できる。予測のベースデータは現在の保有契約データとするが、現在システム化していないか、もしくは合併・統合等でデータが未整備な代理店であっても、損保業界から無料で提供を受けられる「損保業界統一フォーマットデータ」によりシステムシュミレーションが可能。そのほか、「引受規制」「事故管理」「契約・顧客管理」「その他損保データの活用や評価」を日常的にサポートするシステムとなっている。
<特徴>
試算・予測を行うベースとなる契約データについて、その形式にとらわれず対応可能なシステムとなっている。つまり、この形式のデータでないと対応できないということはない(試算各社の代手率の構成項目のみ含んでいれば試算可能)。代手率についても、年一度以上その体系を含めて変更となることを前提とし、改定時の負担が最大限吸収できるようになっている。現在、同時に全契約の比較試算が可能な損保社数は5社だが、繰り返し行うことにより、それ以上の比較も可能。
<導入価格>
システム的には最大限柔軟性を持たせているが、各種初期設定等が代理店の社内体制等により、そのサポートの負担度が異なることと、当該システムの使用範囲(一部機能だけとか)、試算対象社の数によって価格は変化する。必要な機能のみを選択することで、導入コストを抑えられる。当面はとりあえず「個別見積り」だが、フルセットで一般種目収保の1%前後(全サポート等含む場合)程度と予測され、契約分布状況等により前後する。新代手制度がより明らかになり次第その代手率体系をも反映させる対応も検討するもよう。
発売に際して、「モニター代理店」を募集中で、協力価格で提供する。導入対象代理店は収保2〜3億超規模を見込んでいる。
<主な機能>
NO | SS | 機能内容 | 機能説明 | |
1 | 代手率管理 | 代手率 情報登録 |
@項目登録 A料率登録 B適用分割 C管理 | @代手率を決定する会社別かつ種目別の構成項目を登録する。Aその項目の値の組合せと、その手数料率を登録する。B手数料率は契約始期別に適用されるので、改定がなされた場合の対応として複数の手数料体系を保持する必要がある、そのサポート機能。C代手率の構成キー変更、コピー、削除、インポート、エクスポートの各機能。 |
代手率 照会 |
会社・種目・始期と保険料を入力の上で、各要素項目を選択入力し代手率と額を照会する | 新規契約の代手率・額を試算する機能。 | ||
代手率 一覧印刷 |
手数料情報料率一覧(D-02の検索と同内容)をヘッダーごとエクセル出力(印刷)する | 登録した代手率をその構成項目と共に一覧表として印刷する機能。 | ||
代手率 確定及び出力 |
登録した各社の代手率を確定するとともに、CSVデータとしてファイル出力する | 画面上から登録した代手率を本番用として登録すると共にエクセル形式で保存出力する機能。 | ||
2 | シュミレーション | 代手額 試算初期設定 |
代手額試算を行う@契約ファイルとAその項目定義ファイルを会社別に初期設定する | 代手率・額の試算を行う契約ファイルを初期設定として指定する。またその契約ファイルの構成項目を初期設定する。 ☆試算対象ファイルを特定の形式のみとせず、代手率体系の異なる複数社に柔軟に対応するための機能。 |
固定長データ分析&パラメータ設定 | 代手額試算を行う@契約ファイルのAその項目定義ファイルを確認し、Aについては更新・保存も行う | 損保提供の業界統一フォーマットデータ、その他既に導入済みの代理店システムの契約データなどを分析し、かつ項目を確認する為の機能を持つ。項目定義については、会社・種目別の設定や柔軟に変更や保存ができる機能。 | ||
パラメータ=>代手率パラメータ変換情報登録 | 会社別・種目別・適用始期別に、代手求率用の各要素項目の条件を定義する | 代手率体系の異なる複数社に柔軟に対応するための機能。会社・種目別に代手率の決定要件となる各種項目の組合せ条件を設定する機能。 | ||
代手率・ 額付与 |
試算対象会社を指定し、一括試算を実行する(バッチ処理) | 設定済みの各社別の代手率・額を一斉に付与する。 | ||
代手額 試算結果一覧 |
一括試算実行後の結果を、会社別・種目別選択の上で一覧表示する 印刷はS06へ | 付与済みの代手率・額を含んだ契約を一覧表示する。個別にクリックされた契約については、該当契約のみを詳細表示する | ||
会社別 代手額 比較表印刷 |
一括試算実行後の結果を、会社別・種目別選択の上でエクセル出力(印刷)する | 付与済みの代手率・額を含んだ契約を一覧印刷する。 | ||
代手率 影響額 |
表示する代手差額(以上)を指定し、差額以上の契約のみ表示する(一覧形式はS05と同様) | 複数社の代手率・額を付与したのち、その代手の最大額・最小額の差額を指定し一覧表示する機能。 | ||
無事故 等級進行 |
自動車保険のみ無事故の「等級」と「無事故等級」を進行させ、ファイル保存する。 | 次年度以降のシュミレーションを行う為、自動車保険については一年間無事故であったものとして、無事故等級を進行させる・再度代手率・額のシュミレーションをする為の機能。 | ||
3 | 引受規制 | 引受規制条件 会社種目別入力 |
引受規制条件の会社別種目別入力画面 | 会社別に異なる引受規制条件を登録する機能。 |
引受規制条件 会社種目別照会 |
引受規制条件の会社別種目別照会画面 | 会社別に異なる引受規制条件を照会する機能。 | ||
保有契約引受 規制物件入力 |
保有契約の引受規制物件入力画面(会社別) | 各社別の証券番号毎に、引受規制サインと内容をマスタに付与する機能。 | ||
保有契約引受 規制物件照会 |
保有契約の引受規制物件照会画面(会社別) | 引受規制サイン有りの契約のみを、内容とともに表示する機能。 | ||
4 | 事故管理 | 事故情報管理 | (1)保険金支払データ一括累積 (損保提供の300or302バイト addモード) (2)同データの照会 | 損保提供の業界統一フォーマットデータを累積する機能。また、それを照会する機能。 |
等級別 事故 発生率管理 |
(1)無事故等級別分析 (等級別発生率 分子/分母) (2)同データの照会 | 自動車保険の無事故等級別の事故発生率を分析する機能。また、それを照会する機能。 | ||
5 | 契約管理 | 満期管理 | セレクション機能と契約一覧表示 | 満期日の範囲指定、担当者の指定などにより満期契約を表示する機能。 |
損保挙績管理 | 損保各社の社内基準による挙績数字を付与する | 損保での成績換算数字を管理する機能。 | ||
契約データ全削除 | 契約データを初期状態に戻す(代手率・額を全てリセットする) | 試算済み結果を全てリセットする機能。(再シュミレーション用) | ||
顧客管理 | 契約者名別(または顧客コード別)に、代手額と件数をサマリーし一覧表示する(担当者別とかのオプションは別途) | 顧客別の収益管理機能。 | ||
6 | その他 | 勘定書 請求 データ管理 |
(1)勘定書請求データ一括累積 (損保提供の128or130バイト addモード) (2)同データの照会 | 損保提供データ累積とその照会機能。(試算の正当性確認にも使用) |
代理店 手数料 管理 |
(1)代理店手数料データ一括累積 (損保提供の130バイト addモード) (2)同データの照会 | 損保提供データ累積とその照会機能。(試算の正当性確認にも使用) | ||
直入金 データ管理 |
(1)損保への直入金データ一括累積 (損保提供の150or152バイト addモード) (2)同データの照会 | 損保提供データ累積とその照会機能。(試算の正当性確認にも使用) | ||
代手率 情報 登録状況照会 |
代手率の全社・全種目の登録状況を一覧表示し、エクセル出力も可能とする | 全社の代手率登録状況を表示する。また、エクセル形式で出力する機能。 | ||
代手実額付加 | 上記(E-01〜03)のいずれかのデータから、代手率・額を契約マスタに付与する | 試算結果の正当性確認機能。 | ||
損保会社 総合評価 |
損保評価 @手数料評価 A事故対応 BCM評価 Cキャンペーン評価 D商品評価 E業務協力ポイント F機械化評価 | オプション機能として、損保各社の総合評価を行う機能。 |
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